What is SIP in Gujarati | એસઆઈપી રોકાણ એટલે શું? તેના ફાયદા જાણો.

What is SIP in Gujarati pdf | Systematic Investment Plan |  SIP Calculator | SIP Full Form | SIP Investment Best Plan in Gujarati | એસઆઈપી રોકાણ શું છે

What is SIP in Gujarati : પ્રિય મિત્રો, SIP વિશે શું તમે જાણો છો? તમે બહુ બધા લોકો પાસેથી SIP વિશે માહિતી મેળવી હશે. તમે પણ તમારા મોબાઈલ અથવા લેપટોપ પર એસ.આઈ.પી રોકાણને લગતી ઘણા બધા આર્ટિકલ વાંચ્યા હશે. પરંતુ જો SIP વિશે જાણતા ન હોય, અને તમારા મનમાં What is SIP in Gujarati જેવા પ્રશ્ન હોય તો અમારી આ પોસ્ટ તમને ખૂબ ઉપયોગી થશે, અમે તમને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન વિશે તમામ માહિતી આપીશું. જેથી તમે પણ નાની બચત કરીને તમારુ ભવિષ્ય ઉજ્જવળ બનાવી શકશો.

આજના સમયમાં દરેક વ્યક્તિ બચત કરવા માંગે છે, જેથી આર્થિક સમસ્યા સર્જાવા પર આ બચત કામ લાગી શકે, એવામાં સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન તમારા માટે બેસ્ટ ઓપ્શન છે. ચાલો જાણીએ.

SIP – What Is Systematic Investment Plan

What is SIP in Gujarati : બચત કરવાની ઘણી રીતો છે, પરંતુ બચતની સાથે, બચતની રકમ વધારવી એ જ સાચા અર્થમાં બચત કરવાનો એકમાત્ર રસ્તો છે. આપણે બચત કરેલી રકમનું રોકાણ ઘણી જગ્યાએ કરી શકીએ છીએ અને નફો મેળવી શકીએ છીએ. પરંતુ જો આપણે નિયમિત અને સંતુલિત નાણાં મેળવવા માંગતા હોય, તો આપણે SIP દ્વારા બચત કરેલી રકમનું રોકાણ કરવું જોઈએ.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એટલે કે (SIP) મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સૌથી પોપ્યુલર રીત છે. આ પધ્ધતિમાં તમે પોતાની પસંદગીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અનુકૂળતા મુજબ EMI દ્વારા પૈસા ભરી શકો છો. નોંધનીય છે કે, જે લોકો શેરબજારમાં સીધું અથવા એક સાથે રોકાણ નથી કરવા માંગતા તેમના માટે SIP સારો વિકલ્પ છે. SIPમાં લાંબા ગાળે હાઈ રિટર્ન મળવાની સંભાવના વધુ હોય છે. અત્યારે માર્કેટમાં એવી ઘણી SIP સ્કીમ છે, તમે નિયમિત ટાઈમ પર માસિક, ત્રિમાસિક કે વાર્ષિક તમારી સુવિધા મુજબ 500 કે 1000 રૂપિયા રોકાણ કરીને તમારો પોર્ટફોલિયો બનાવી શકો છો.

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઈપી દ્વારા માસિક 5000 રૂપિયા સુધીનું રોકાણ કરો છો, તો 12 ટકા વ્યાજ પર, તે આગામી 26 વર્ષમાં 1,07,55,560 રૂપિયા થશે. જ્યારે 26 વર્ષમાં તમારું રોકાણ કુલ 15,60,000 રૂપિયા થશે.

SIP કરવાથી આપણે માત્ર આપણી બચત જ નથી વધારી રહ્યા, પરંતુ તેના દ્વારા આપણને ટેક્સમાં છૂટ પણ મળે છે. શરૂઆતમાં, લોકોને SIP વિશે મૂંઝવણ હતી અને તેઓ તેને હાનિકારક માનતા હતા, તેથી આજની પોસ્ટ તે લોકોની તે મૂંઝવણને દૂર કરવાનો પ્રયાસ કરશે અને SIP ને લગતી તમામ મહત્વપૂર્ણ માહિતીનો તમારી સાથે શેર કરવામાં આવશે.

What is SIP in Gujarati

What is SIP in Gujarati : SIP એટલે તમે નક્કી કરેલ રકમ દર મહિને/ત્રિમાસિક/વાર્ષિક તમારા બેન્કના એકાઉન્ટ માંથી કપાઈને તમે જાતે નક્કી કરેલા મ્યુચલ ફંડના ફંડ માં ઓટોમેટીક રોકાણ કરવાની એક પદ્ધતિ. જેમાં એક વખત ફિક્સ રકમ નક્કી કર્યા પછી ઓટોમેટીક તમારા એકાઉન્ટમાં થી નક્કી કરેલ સમયગાળા માટે કપાતી રહેશે અને તમે જાતે નક્કી કરેલા મ્યુચલ ફંડ ના ફંડમાં નિયમિત જમા થતી રહેશે.

આપણે ઘણી વાર સાંભળ્યું છે કે “ટીપે ટીપે સરોવર ભરાય” અને આ વાત પણ 100% સાચી છે. રોકાણના કિસ્સામાં પણ આ જ લાગુ પડે છે. એવું બિલકુલ જરૂરી નથી કે મોટી રકમ કમાવવા માટે આપણે હંમેશા મોટું રોકાણ કરવું પડે.

આમ કરવાથી વ્યક્તિની આર્થિક સ્થિતિ પર બિનજરૂરી બોજ પડી શકે છે કારણ કે મોટા રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયામાં તે પોતાની આર્થિક સ્થિતિને જોખમમાં રાખશે. તેથી, જો નાનું રોકાણ નિયમિતપણે કરવામાં આવે તો પણ લાંબા ગાળે મોટું ભંડોળ ઊભું કરી શકાય છે, તે પણ કોઈપણ જોખમ વિના. SIP પણ એ જ રીતે કામ કરે છે.

ઓછી ખોટ સાથે રોકાણ કરવાની SIP એ ખૂબ જ સરળ રીત છે. જેમાં તમે દર મહિને/અંતરાલ પર એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરીને મોટા ધ્યેય માટે બચત કરી શકો છો, પછી તે નાના રોકાણની રકમ સાથે, તમે લાંબા ગાળે મોટી રકમ મેળવી શકો છો.

Highlight Point of What is SIP in Gujarati

SIP કેવી રીતે કામ કરે છે?

What is SIP in Gujarati : SIP દ્વારા, રોકાણકારે ચોક્કસ સમયગાળા માટે ચોક્કસ રકમનું રોકાણ શેરબજાર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા સોના વગેરેમાં કરવાનું હોય છે. SIP દ્વારા રોકાણ એ શરૂઆત કરવા માટે ખૂબ જ સારી રીત છે.

SIP માં નિશ્ચિત સમયાંતરે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. રોકાણકાર SIP દ્વારા સ્ટોક માર્કેટ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ગોલ્ડ ETF માં રોકાણ કરી શકે છે.

SIP એ મધ્યમ વર્ગના માણસોની પહોંચમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ લાવ્યા છે કારણ કે તે તેમને એવા લોકો પણ રોકાણ કરવા સક્ષમ બનાવે છે જેમનું બજેટ ખૂબ ઓછું છે. જેઓ એક જ વારમાં મોટું રોકાણ કરી શકતા નથી પરંતુ તેઓ દર મહિને 500 અથવા 1000 નું રોકાણ કરી શકે છે. તેથી SIP દ્વારા તે આવા લોકોની પહોંચમાં આવ્યો છે. મધ્યમ વર્ગના લોકો લાંબા સમય સુધી નાનું રોકાણ કરીને મોટો નફો કમાઈ શકે છે.

SIP માં, તમે દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરો છો અને કંપનીના ફંડમાં રોકાણ કરીને એકમો ખરીદો છો, ઉદાહરણ તરીકે, કંપનીના ફંડની NAV 10 છે, પછી 1000 નું રોકાણ કરવાથી, તમને બદલામાં તે કંપનીના 100 યુનિટ મળશે. અને જ્યારે પણ તમે બહાર નીકળવા માંગો છો, ત્યારે તમે જે એકમો ખરીદ્યા છે તે તે સમયે ચાલી રહેલા બજાર ભાવે વેચીને તમે નફો મેળવી શકો છો.

આ પણ વાંચો :- Google Free Online Course From Home | Grow With Google

Read More :-How to Send Money from Australia to India | Use Quickremit

SIP ના ફાયદા

What is SIP in Gujarati : જે લોકો શેર બજારનું જોખમ લેવા માંગતા નથી, તેઓ માટે એસઆઈપી રોકાણનો શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. નાનું રોકાણ પણ સરળતાથી કરી શકાય છે અને એ પણ હપ્તેથી. SIPમાં પૈસા બેન્કમાંથી ઓટો ડેબિટ થઈ જાય છે. સમયાંતરે નાની નિશ્વિત રકમનું રોકાણ કરાતું હોવાથી એસઆઇપી અસ્થિર કે નીચે આવતી બજારમાં સરેરાશ ખર્ચ ઓછો કરવામાં પણ મદદરૂપ થાય છે.

SIP ના ઘણા ફાયદા છે જેમ કે કર મુક્તિ, રોકાણમાં સરળતા વગેરે. પરંતુ કેટલાક અન્ય ફાયદાઓ પણ છે, ચાલો જાણીએ કે SIP ના ફાયદા શું છે.

1) એસ.આઈ.પી રોકાણમાં નાનું રોકાણ

• જેમ કે આપણે જાણીએ છીએ કે નિશ્ચિત સમયાંતરે માત્ર એક નિશ્ચિત રકમનું જ નિયમિતપણે રોકાણ કરવું પડે છે, તેથી તમારા રૂટિન અને ખર્ચમાંથી રોકાણ માટેની રકમ મેળવવી ખૂબ જ સરળ છે.

• તમે લાંબા સમય સુધી સતત નિશ્ચિત અંતરાલ પર નાની રકમનું રોકાણ કરીને મોટી રકમ મેળવી શકો છો.

• જો તમે 10 ટકા વ્યાજ વળતરના દરે દર મહિને 1000 ₹નું રોકાણ કરો છો, તો 15 વર્ષમાં તમને તમારા રોકાણના કાર્યકાળના અંતે લગભગ 4,14,470 મળશે. જ્યારે તમે આ 15 વર્ષમાં માત્ર 1,80,000 રૂપિયા જ જમા કરાવ્યા હશે.

• તમે રૂ. 500 થી SIP માં રોકાણ શરૂ કરી શકો છો. જે તમને લાંબા ગાળે સારો નફો આપી શકે છે.

2) એસ.આઈ.પી રોકાણમાં રોકાણની સરળતા

• SIP માં રોકાણ કરવું ખૂબ જ સરળ છે. આ માટે વધારે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી, એકવાર તમે તમારો પ્લાન પસંદ કરી લો તે પછી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા ખાતામાંથી રકમ ઉપાડી લે છે અને નિશ્ચિત તારીખે તમારા પસંદ કરેલા પ્લાનમાં જમા કરે છે.

• તમારું બેંક ખાતું તમારા SIP યોજના ખાતા સાથે લિંક થયેલું હોય છે. જેમ કે તમારી પાસે દર મહિને 1000 રૂપિયાનું રોકાણ કરવાની યોજના છે, તો દર મહિને 1000 તમારા બેંક એકાઉન્ટમાંથી SIP એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. મોકલવા માં આવેલ નાણાંનો ઉપયોગ એકમો ખરીદવા માટે થાય છે જેનો તમને ભવિષ્યમાં ફાયદો થશે.

3) SIP રોકાણમાં ઓછું જોખમ

• SIP નો સૌથી મોટો અને મુખ્ય ફાયદો એ છે કે તેમાં જોખમ ઘણું ઓછું છે. ધારો કે તમારી પાસે શેરબજારમાં રોકાણ કરવા માટે 50 હજાર રૂપિયા છે. તમે તે પૈસા એકસાથે સ્ટોકમાં નાખો હવે તમને ખબર નથી કે બીજા દિવસે બજાર ઉપર જશે કે નીચે. આ ખૂબ જ જોખમી સોદો હશે.

• જો સમાન રોકાણને ટૂંકા અંતરાલમાં વહેંચવામાં આવે તો જોખમ ઓછું થાય છે. આ 50,000 રૂપિયા 5000 રૂપિયાના 10 હપ્તામાં જમા કરીને, આપણે શેરબજારના નુકસાનથી બચાવી શકીએ છીએ. એ જ રીતે, SIP એક સાથે મોટી રકમનું રોકાણ ન કરવાને કારણે નાની રકમનું રોકાણ કરીને શેરબજારના ગેરફાયદામાંથી આપણને બચાવે છે.

4) એસઆઈપી રોકાણથી ઈન્કમટેક્ષ ફાયદો (કર મુક્તિ)

• જ્યારે તમે SIP માં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમને રોકાણ કરેલી અથવા ઉપાડેલી રકમ પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી.

• પરંતુ કરમુક્તિ યોજનાઓમાં લોક-ઇન સમયગાળો હોય છે જેમ કે 3 વર્ષ. તેમાં રોકાણ કરીને તમે ટેક્સમાં છૂટ મેળવી શકો છો.

5) વ્યવસ્થિત અને શિસ્તબદ્ધ રોકાણ

• SIP માં રોકાણ કરવા માટે, થોડી રકમ (તમારી યોજના અનુસાર) નિયમિતપણે ઉપાડવામાં આવે છે અને તમારા ખાતામાંથી રોકાણ કરવામાં આવે છે.

• આ તમારી રોકાણ પ્રક્રિયામાં શિસ્ત અને વ્યવસ્થા રાખે છે. આ શિસ્ત તમને બચત કરવા પ્રોત્સાહિત કરે છે અને બચત કરવાની ટેવ કેળવે છે.

6) ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજના ફાયદા

• ચક્રવૃદ્ધિ શબ્દનો અર્થ વ્યાજ પર પણ વ્યાજ મેળવવાનો છે.જ્યારે પણ SIPમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે અને તે રોકાણની રકમ પર જે પણ વળતર મળે છે, તે જ જગ્યાએથી ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે.

• જેનાથી રોકાણકારનો નફો વધે છે અને તેને મળતા નફામાં વૃદ્ધિ થાય છે.

7) SIP માંથી પૈસા ઉપાડવાની સુવિધા

• મોટાભાગની SIP યોજનાઓમાં કોઈ લોક ઇન પીરિયડ નથી. લૉક-ઇન પિરિયડ એ સમય છે જેમાં તમે સ્કીમમાંથી તમારા પૈસા ઉપાડી શકતા નથી. પરંતુ મોટાભાગની SIP સ્કીમમાં લોક-ઇન પિરિયડ હોતા નથી.

• રોકાણકાર તેની જરૂરિયાત મુજબ SIP માં રોકાણ ચાલુ રાખવા અથવા બંધ કરવાનું નક્કી કરી શકે છે. આનાથી, રોકાણકારને માત્ર સારું વળતર જ નથી મળતું પણ તેની અનુકૂળતા મુજબ એડવાન્સ લિક્વિડિટી પણ મળે છે.

વધુ વાંચો :- How To Transfer PF Amount online | A Step-by-step Guide

Also Read More :- What is Pashu Kisan Credit Card Scheme | પશુ કિસાન ક્રેડિટ કાર્ડ યોજના

List of Best SIP Funds in India Ranked by Last 5 Year Returns

What is SIP in Gujarati : દેશમાં છેલ્લા 5 વર્ષમાં સારું વળતર આપતી કેટલીક SIP ના નામ નીચે મુજબ આપેલા છે.

SIP એ ઉત્તમ રોકાણ

What is SIP in Gujarati : SIPમાં લાંબા સમય માટે રોકાણની સલાહ આપવામાં આવે છે, જેથી રોકાણકારોને કમ્પાઉડિંગનો લાભ મળી શકે. જો કોઈ રોકાણકાર 15થી 20 વર્ષ માટે રોકાણ કરે છે, તો અંતિમ સમયમાં રકમમાં વધારો થવાનો દર વધુ હોય છે અને તેનાથી તેમને સારું રિટર્ન મળી શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SIP શરૂ કર્યા પછી જરૂરી નથી કે તમે એક ચોક્કસ સમય સુધી જ રોકાણ કરો. આ રોકાણને તમે જ્યારે ઇચ્છો રોકી શકો છો. આમ કરવા પર કોઈ પેનલ્ટી નહીં લાગે.

તમે આજે જ દર મહિને માત્ર 500 ના દરે SIP માં રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો. આમાં તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની જરૂર નથી. આમાં મોટાભાગની વસ્તુઓ ઓટોમેટિક છે. SIP ના ફાયદા ઘણા વધારે છે અને તેના ગેરફાયદા નહિવત છે.

જો તમારી પાસે તમારા રોજિંદા જીવનમાંથી થોડી રકમ બચત થઈ રહી છે, તો તમારે તેનું રોકાણ SIP દ્વારા કરવું જોઈએ. ભલે તે પૈસા હજુ ઓછા છે, પરંતુ થોડાં વર્ષો વીતી ગયા પછી અને નિયમિત રોકાણ કર્યા પછી, તે નાની રકમ તમને એક ખૂબ જ મોટી રકમ તરીકે મળશે. તમે ગમે તે રીતે તેનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

SIP – અમુક મ્યુચ્યુલ ફંડોનું છેલ્લા પાંચેક વર્ષનું પ્રદર્શન

What is SIP in Gujarati : અત્યારે બજારમાં એવી ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે, જેમાં છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 15 ટકાથી લઈને 25 ટકા સુધી વાર્ષિક રિટર્ન મળ્યું છે. વેલ્યુ રિસર્ચ મુજબ સૌથી વધુ રિટર્ન આપવા મામલે PGIM ઇન્ડિયા મિડકેપ અપોર્ચ્યુનિટી ફંડ, કોટક સ્મોલ કેપ ફંડ અને મિરે એસેટ ઇમેજિંગ બ્લુચિપ ટોચ પર છે. ચાલો આ ત્રણેય ફંડના છેલ્લા પાંચ વર્ષના રેકોર્ડ અંગે જાણીએ.

PGIM ઇન્ડિયા મિડકેપ અપોર્ચ્યુનિટી ફંડે છેલ્લા 5 વર્ષમાં 25 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે. 5 વર્ષમાં મહિને 5000ની SIPમાં 3 લાખના રોકાણ સામે 11 લાખની વેલ્યુ થઈ છે. જેમાં તમે મિનિમમ 1000 રૂપિયાની SIP કરી શકો છો.

કોટક સ્મોલ કેપ ફંડે છેલ્લા 5 વર્ષમાં 23 ટકાથી વધુ રિટર્ન આપ્યું છે. 5 વર્ષમાં મહિને 5000ની SIPમાં 3 લાખના રોકાણ સામે 10.54 લાખની વેલ્યુ થઈ છે. અહીં તમે મિનિમમ 1000 રૂપિયાની SIP કરી શકાય છે.

મિરે એસેટ્સ ઇમેજિંગ બ્લુચીપે છેલ્લા 5 વર્ષમાં 23 ટકા વળતર આપ્યું છે. 5 વર્ષમાં મહિને 5000ની SIPમાં 3 લાખના રોકાણ સામે 10.46 લાખ વેલ્યુ થઈ ગઈ છે.

SIP માટે જરૂરી દસ્તાવેજો

What is SIP in Gujarati : એસઆઈપી શરૂ કરવા માટે તમારી પાસે જરૂરી દસ્તાવેજો હોવા જોઈએ. જે નીચે મુજબ છે:

• Pan Card,

• Aadhaar Card એડ્રેસ પ્રૂફ તરીકે,

• પાસપોર્ટ સાઇઝ ફોટોગ્રાફ અને

• ચેકબુક- કોરો કેન્સલ ચેક એટલા માટે, કારણ કે તેમાં તમારો એકાઉન્ટ નંબર જેવી જરૂરી વિગતો હોય છે.

FAQ : What is SIP in Gujarati

નાણાંકીય સલાહકારની સલાહ મદદરૂપ થશે

જો તમને લાગતું હોય કે, આ બાબતમાં તમને સંપૂર્ણ વિશ્વાસ નથી. તો તમે કોઈ નાણાંકીય સલાહકારની મદદ લઈ શકો છો. નાણાંકીય સલાહકારો તમારી જરૂરિયાતને સમજી શકે છે. તમને શ્રેષ્ઠ એસઆઈપી વિશે યોગ્ય સૂચનો આપી શકે છે.

Declaimer – What is SIP in Gujarati

What is SIP in Gujarati: એક યોગ્ય સલાહકારની સલાહ લઈને જ SIP માં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. કોઇ પણ એપ્લિકેશન માં કે ઓનલાઈન વેબસાઈટ માં કોઈ પણ ફંડનું રિટર્ન જોઈને તરત જ ક્યારે પણ રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં. તેમાં ઘણા બધા જોખમો રહેલા હોય છે, જે તમને નરી આંખે દેખાતા નથી પરંતુ ભવિષ્યમાં જોખમો જ્યારે તમારી સામે આવશે એ સમયે એની ખબર પડશે, તો પહેલેથી જ કોઈ સારા એડવાઈઝર ની સલાહ લઈને જ SIP માં રોકાણ કરવું ખુબજ હિતાવહ છે.

મિત્રો હજુ પણ તમારા મનમાં કોઈપણ પ્રકારનો What is SIP in Gujarati ને લગતો સવાલ હોય તો તમે નીચે આપેલા કમેન્ટ બોક્ષમાં કમેન્ટ કરીને પૂછી શકો છો અને મિત્રો આ પોસ્ટ દ્વારા મળેલી જાણકારી તમને સારી અને ઉપયોગી લાગી હોય તો તમારા મિત્રો સાથે જરૂર Share કરો તથા મિત્રો તમને આટલો કિંમતી સમય કાઢીને આ પોસ્ટને વાંચવા માટે તમને બધાને દિલથી ખૂબ ખૂબ આભાર…